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商业承兑汇票贴现收益计算公式,讲的好透彻,看完直接收藏了

57830716 2019-12-29 09:22 273人围观 牛股配资

一、商票贴现公式

商业承兑汇票贴现收益盘算公式,讲的好透彻,看完直吸收藏了,例:恒大某子公司于 2019年6月1日开出100万面额商业承兑汇票一张,2020年6月1日到期,以服务费的名义付给某清运公司。2019年7月1日,清运公司因资金告急,按时价15个点(年化)贴现率将商票转给某现金流充裕的商砼站。

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1、该清运公司因转让商票而付出贴现利钱为:100万*330天/360天*15%=13.75万

2、商砼站购买商票的本钱为:100万-13.75万=86.25万

3、商砼站购买商票的利润为:13.75万(前置锁定,到期后和买票本钱一起回笼)

4、商砼站收益率(年化)为:

15%/85%*100%=17.65%

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二、商票收益公式

由于出票方是以商票面额为基准计息贴现,而购票方扣头价购买,以是在购票方盘算收益率的时间,是以实付金额为基准举行盘算。

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三、留意

须要分析的是,思量到银行惯例(银行按每月30天,每年360天算)、托收时间、承兑方异地等因素,在实际使用中,计息时间会出现很少的减扣(几天)。

(文章泉源:天下通商贸-让电票学习更简朴,做电票知识遍及的领航者,关注抖音号390626901免费获取全套电票视频使用教程)


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